مقدمة البرنامج التدريبي
تلعب السياسات المالية والنقدية دورًا محوريًا في توجيه الاقتصاد، حيث تؤثر على معدلات النمو، والاستثمار، والاستقرار المالي. في عالم يشهد تغيرات اقتصادية متسارعة، يصبح التخطيط الفعّال وإدارة الموارد النقدية أولوية قصوى للحكومات والمؤسسات المالية. يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بفهم معمق للأساليب الحديثة في إدارة الميزانيات، وضبط التضخم، وتحفيز الاقتصاد من خلال أدوات السياسة المالية والنقدية. من خلال مزيج من الإطار النظري والتطبيقات العملية، سيكتسب المشاركون القدرة على تحليل البيانات المالية واتخاذ قرارات استراتيجية تعزز الاستدامة الاقتصادية
أهداف البرنامج التدريبي
- فهم المفاهيم الأساسية للسياسات المالية والنقدية وأثرها على النمو الاقتصادي.
- تطوير مهارات تحليل البيانات المالية والنقدية لاتخاذ قرارات فعالة.
- استيعاب دور البنوك المركزية والجهات الرقابية في توجيه السياسة النقدية.
- تطبيق أفضل الممارسات في التخطيط المالي وإدارة الميزانية العامة.
- تحليل تأثير التضخم وسعر الصرف وأسعار الفائدة على الأسواق المالية.
المحتوى العلمي للبرنامج التدريبي :
الإطار العام للسياسات المالية والنقدية
- تعريف وأهمية السياسات المالية والنقدية في الاقتصاد.
- الفرق بين السياسة المالية والسياسة النقدية وأثر كل منهما.
- أهداف الاستقرار الاقتصادي ودور الحكومات والبنوك المركزية.
التخطيط المالي وإدارة الميزانية العامة
- مبادئ التخطيط المالي قصير وطويل الأجل.
- إعداد وتحليل الموازنات العامة للدولة.
- استراتيجيات إدارة الدين العام والعجز المالي.
- دور الإيرادات والنفقات العامة في تحقيق التوازن المالي.
أدوات السياسة المالية وتأثيرها على الاقتصاد
- الضرائب كأداة للسياسة المالية: أنواعها وتأثيرها على النمو الاقتصادي.
- الإنفاق الحكومي: سياسات الدعم والاستثمار في البنية التحتية.
- العجز المالي والسياسات المتبعة لمعالجته.
- العلاقة بين السياسة المالية والتضخم والاستقرار الاقتصادي.
أدوات السياسة النقدية ودورها في تحقيق الاستقرار المالي
- مفهوم السياسة النقدية وأهدافها الرئيسية.
- أدوات السياسة النقدية:
- التحكم في أسعار الفائدة وتأثيره على الاقتصاد.
- عمليات السوق المفتوحة (شراء وبيع السندات الحكومية).
- نسبة الاحتياطي الإلزامي ودورها في ضبط السيولة النقدية.
- دور البنك المركزي في إدارة العرض النقدي والاستقرار الاقتصادي.
- تأثير السياسة النقدية على سعر الصرف والتجارة الدولية.
تحليل العلاقة بين السياسات المالية والنقدية
- التكامل والتنسيق بين السياستين لتحقيق الأهداف الاقتصادية.
- كيف تؤثر السياسات المالية على أدوات السياسة النقدية والعكس.
- استراتيجيات تحقيق التوازن بين الإنفاق الحكومي والتحكم في المعروض النقدي.
تطبيقات عملية ودراسات حالة
- تحليل تجارب دولية في إدارة السياسات المالية والنقدية بنجاح.
- دراسة تأثير الأزمات المالية على استراتيجيات التخطيط الاقتصادي.
- محاكاة تفاعلية لاتخاذ قرارات مالية ونقدية في سيناريوهات مختلفة.
- تقييم السياسات المالية والنقدية في الدول العربية ودول العالم.
المستهدفون من البرنامج التدريبي
- القائمون على تخطيط مواقف السيولة وإدارة رأس المال العامل ، والمسئولون عن متابعة موقف الأرصدة النقدية والحركة النقدية الناتجة عن تحصيل المستحقات وسداد المدفوعات في الأجل القصير مما يتضمنه ذلك من خبرة ملء الفجوة النقدية أو استثمار الفائض النقدي .