الهدف العام من البرنامج التدريبي:
التعرف على الوظائف المالية الحديثة للإدارة المالية المتقدمة مع التركيز على الثقافة المحاسبية والخبرة التطبيقية المتخصصة في مجال إدارة النقدية من الناحية التمويلية ومن الناحية المحاسبية ، و التركيز على محور السيولة ، وبشكل أكبر من محور اليسر المالي .
أهداف البرنامج التدريبي:
- التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة
- إكساب المشاركين مهارات إدارة المخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة أدائها ومتابعة نتائجها
- رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والأساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وإدارة وتقييم المخاطر
- تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات إدارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلي والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية
- اطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر
- القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي الى تعثر العميل إلى السداد
- القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر
المحتوى العلمي للبرنامج التدريبي:
وظائف الإدارة المالية الحديثة
- الوظائف التقليدية للإدارة المالية
- الوظائف الحديثة للإدارة المالية
- الأدوات الحديثة للحصول على الاموال
- أوجه الاستخدام واستثمار الأموال
- إدارة النقدية والسيولة
- إدارة المخزون
- إدارة ديون العملاء
- إدارة الديون قصيرة الأجل
الإطار المتقدم للتحليل المالي
- التحليل المالي وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالي
- أساليب التحليل المالي
- أدوات التحليل المالي
- تعديل القوائم المالية وفقاً لمتطلبات التحليل المالي
- تطبيق أدوات وأساليب التحليل المالي
- التحليل الأفقي وتحليل الاتجاه العام
- التحليل الرأسي وتحليل الحجم المشترك
- أمثلة وحالات عملية متنوعة
- أدوات التحليل المالي بالنسب والمؤشرات المالية
التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي
- أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس
- تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار
- المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالإفلاس
- نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي
- تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي
- العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت
- نموذج ديبون في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت
- حالة عملية التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي
ما هية المخاطر
- طبيعة وأنواع المخاطر
- تصنيفات المخاطر
- المخاطر المالية
- مخاطر التشغيل
- تحديد وتحليل المخاطر
- طرق التحكم في المخاطر
- برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها
مراحل عملية إدارة المخاطر
- تحديد المخاطر
- تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر
- تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر
- تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات
- اختبار الكفاءة وواقعية النتائج
- مراجعة السياسات
- حالات ومشاكل عملية وتطبيقية
إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل2
- دور التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر
- نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
- دور نظام الضبط الداخلي في إدارة المخاطر
- مقررات لجنة بازل 1.2 لإدارة المخاطر
- النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية
- الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل
النقدية كأحد عناصر رأس المال العامل
- طبيعة رأس المال العامل وأهمية إدارته
- تحليل دورة التشغيل في المنشأة
- الإدارة الاستراتيجية لرأس المال العامل
- تمويل رأس المال العامل ، والهيكل الأمثل للتمويل بالديون
- الاستثمار في رأس المال العامل ، والحجم الأمثل للاستثمار
النقدية وما في حكمها
- المفهوم والمكونات
- أهمية إدارة النقدية ودورها فى منظمات الأعمال
- طبيعة إدارة النقدية
إدارة النقدية
- دوافع الاستثمار في النقدية
- تكاليف الاستثمار في النقدية
- تحديد الأرصدة النقدية المناسبة ، وتكوين سلة العملات
- تكوين مزيج الاستثمارات النقدية المؤقتة
- استثمار الأرصدة النقدية العاملة
- أساليب تعجيل المتحصلات وأساليب إبطاء المدفوعات
- آليات تفعيل إدارة النقدية وما فى حكمها
- العوامل المؤثرة على التدفقات النقدية
- التخطيط للنقدية , وتوقع فجوة التمويل وطرق معالجتها
- خدمة الديون ، وبدائل جدولة الالتزامات
- التوريق ، وظروف الاعتماد عليه
- الموازنة النقدية ، ومهارات إعدادها
التقرير عن السيولة وعن اليسر المالي
- المؤشرات الخاصة بقياس السيولة
- المؤشرات الخاصة بقياس متانة هيكل التمويل .
- تقييم كفاءة سياسات إدارة النقدية .
- ورشة عمل : إعداد بيان التدفق النقدي في ظل متطلبات معيار المحاسبة الدولي رقم (7) .
- فروق أسعار الصرف ومعالجتها تحت مظلة المعيار المحاسبي الدولي رقم ( 21 )
- حالات ومشاكل عملية وتطبيقية
- تقييم وختام البرنامج التدريبي
الفئة المستهدفة من البرنامج التدريبي:
- القائمون على تخطيط مواقف السيولة وإدارة رأس المال العامل ، والمسئولون عن متابعة موقف الأرصدة النقدية والحركة النقدية الناتجة عن تحصيل المستحقات وسداد المدفوعات في الأجل القصير مما يتضمنه ذلك من خبرة ملء الفجوة النقدية أو استثمار الفائض النقدي .