مقدمة البرنامج التدريبي
مع تطور التقنيات المالية، أصبحت أجهزة الصراف الآلي هدفًا رئيسيًا للاحتيالات المالية المعلوماتية، مما يشكل تهديدًا خطيرًا على أمن المعاملات المصرفية. يعتمد المحتالون على تقنيات متقدمة مثل البرمجيات الخبيثة وأجهزة استنساخ البطاقات لتنفيذ عمليات الاحتيال، مما يستدعي تطوير استراتيجيات فعالة للحماية والكشف المبكر. يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة اللازمة حول أنواع الاحتيال المالي على أجهزة الصراف الآلي، وأساليب مكافحته باستخدام أحدث تقنيات الأمن السيبراني.
أهداف البرنامج التدريبي
-
التعرف على مفهوم الاحتيالات المالية المعلوماتية المرتبطة بالصراف الآلي.
-
استعراض أحدث أساليب الاحتيال المستخدمة ضد أجهزة الصراف الآلي.
-
تحليل الثغرات الأمنية في أنظمة الصراف الآلي وطرق استغلالها.
-
فهم تقنيات الأمن السيبراني في حماية الصرافات الآلية.
-
التعرف على الإجراءات الوقائية للحد من عمليات الاحتيال.
-
مناقشة القوانين والتشريعات المنظمة لحماية المعاملات المالية.
-
تدريب المشاركين على اكتشاف الاحتيال واتخاذ التدابير اللازمة.
-
استعراض دراسات حالة لعمليات احتيال مصرفي حقيقية وكيفية التصدي لها.
المحتوى العلمي للبرنامج التدريبي
مقدمة في الاحتيال المالي للصراف الآلي
-
تعريف الاحتيال المالي المعلوماتي وأهميته في القطاع المصرفي.
-
تطور أساليب الاحتيال مع تطور تقنيات الصراف الآلي.
-
تأثير الاحتيالات المالية على العملاء والمؤسسات المصرفية.
أنواع الاحتيال المالي على أجهزة الصراف الآلي
-
سرقة بيانات البطاقات عبر أجهزة الاستنساخ (Skimming).
-
الاحتيال من خلال البرمجيات الخبيثة (Malware Attacks).
-
عمليات الاحتيال عبر الهندسة الاجتماعية والخداع الإلكتروني.
-
استغلال نقاط الضعف في الشبكات المصرفية لاختراق الأنظمة.
تقنيات الحماية من الاحتيالات المالية
-
استخدام التشفير وأنظمة الأمان البيومترية لحماية البيانات.
-
تقنيات كشف الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي.
-
أهمية تحديث برمجيات الصرافات الآلية وتعزيز جدران الحماية.
الإجراءات الوقائية لحماية أجهزة الصراف الآلي
-
استراتيجيات الأمان التي يجب اتباعها من قبل البنوك والمؤسسات المالية.
-
تدريب الموظفين والعملاء على التعرف على عمليات الاحتيال المحتملة.
-
دور المراقبة والتحليل المستمر في الحد من الاحتيالات المالية.
القوانين والتشريعات الخاصة بمكافحة الاحتيالات المصرفية
-
التشريعات المصرفية المحلية والدولية لمكافحة الاحتيال المالي.
-
متطلبات الامتثال المصرفي لحماية بيانات العملاء والمعاملات.
-
دور المؤسسات الرقابية في مكافحة الجرائم المالية الإلكترونية.
تحليل التحديات والاتجاهات المستقبلية في أمن الصراف الآلي
-
التحديات التقنية في تأمين أجهزة الصراف الآلي من الاحتيال.
-
مستقبل التكنولوجيا المالية ودورها في الحد من الاحتيالات المصرفية.
-
استراتيجيات تحسين أمن الصرافات الآلية في ظل التطورات الرقمية.
تطبيقات عملية ودراسات حالة
-
تحليل دراسات حالة عن عمليات احتيال ناجحة وفاشلة.
-
ورش عمل حول آليات اكتشاف الاحتيالات المصرفية.
-
تنفيذ محاكاة لسيناريوهات احتيالية وكيفية التصدي لها.
الختام وتقييم الفائدة التطبيقية للمشاركين
-
مراجعة شاملة لأهم المفاهيم والاستراتيجيات في مكافحة الاحتيالات.
-
تقييم المشاركين من خلال تطبيق عملي على كشف الاحتيال المصرفي.
-
تقديم التوصيات النهائية لضمان أمن أجهزة الصراف الآلي ومنع الاختراقات.